Le 21 décembre 2020, le Conseil d'État chinois a publié les Avis directeurs sur la poursuite de l'amélioration du système d'abus de confiance et de la création d'un mécanisme à long terme pour le renforcement de l'intégrité, qui visaient à intégrer l'expérience des programmes pilotes de crédit social d'entreprise et à établir des normes à l'échelle nationale. Par la suite, les agences gouvernementales chinoises concernées ont publié ou révisé leurs propres politiques réglementaires - 147 au total - dont les suivantes :
De plus, à partir du 1er janvier 2022, les Mesures administratives relatives aux opérations d'information sur le crédit normaliseront les questions réglementaires - notamment les définitions de l'information sur le crédit et la portée et les processus de déclaration de crédit - couvrant tous types d'opérations commerciales, y compris les activités commerciales et financières transfrontalières. Cette mesure sera également l'une des premières à appliquer de manière opérationnelle la loi chinoise sur la protection des informations personnelles.
Bien que ces directives aient remédié à certains problèmes des premiers SCSE - notamment en ce qui concerne les normes nationales de collecte et d'inclusion des informations sur le crédit, la détermination des critères de la liste noire, la fixation de pénalités pour manque de fiabilité et l'introduction de normes de réparation du crédit - à l'avenir, les entreprises doivent demeurer attentives aux inconsistances persistantes en matière d'adoption et aux lacunes réglementaires, dont les suivantes :
- la fragmentation persistante des politiques et réglementations régionales, l'inégalité des mécanismes de collecte de données et la diversité des programmes de gestion et de notation du crédit dans tout le pays
- une absence de définition claire du « crédit social »
- la lenteur du déploiement et de la mise en œuvre complète du code national d'identification des entreprises
- le haut degré de flexibilité autorisé par le gouvernement chinois, qui risque de compliquer les exigences de conformité pour les entreprises.
Le SCSE concerne pratiquement tous les aspects des opérations commerciales d'une entreprise, évaluant les performances et le comportement des entreprises en analysant les notations par thème (c'est-à-dire la fiscalité, les douanes et la protection de l'environnement) et les dossiers de conformité (c'est-à-dire les dossiers relatifs aux affaires anti-monopole, aux transferts de données, à la tarification et aux licences. En plus du classement de crédit des opérations de l'entreprise elle-même, le comportement des employés de l'entreprise, tels que le représentant légal ou la direction générale de l'entreprise, ainsi que les fournisseurs et clients au sein de ces opérations sont également pris en compte, dans le cadre du classement global SCSE de l'entreprise.
Les entreprises doivent s'attendre, à tout moment de la mise en œuvre, au fait que le système automatisé va, en théorie, collecter et traiter des données, puis attribuer aux entreprises une note par rapport à un ensemble d'exigences définies. En fonction de cette note, les autorités chinoises récompenseront les entreprises opérant dans le cadre du régime de conformité en leur attribuant un « bon » pointage et sanctionneront les entreprises qui se comportent mal et dont les activités ne sont pas conformes.
